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最近，国内两家公司接连致函我处，指出货物发出后凭借“客户”提供的“信用证”和“银行汇票”无法兑现货款，因此要求协助调查其贸易伙伴的资信情况。虽然是两家公司的两笔生意，但交易方式和操作过程却十分相似，买卖双方都是通过国际互联网彼此结识，并最终在网上达成售货协议。买方谎称已报名参加当地国际博览会，希望推销中国商品，为保证货物及时进场要求卖方以空运方式发售货物，支付方式为买方当地“西方银行”出具的“即期信用证”和“欧洲银行汇票”。之后，买方自行将高于实际货款金额的“信用证”和“银行汇票”传真通知卖方，并称多余金额请卖方代为保管以备将来大量订货。我公司随即发货，但此后始终不见正本“信用证”和“银行汇票”寄到，催问买方或杳无音信或要求我公司径与买方“银行”联系，但“银行”声称必须再缴纳3%手续费方可结汇。卖方公司感到疑惑遂与我处联系，要求调查。经查发现，买方公司的名称和地址全是假的，所留电话、传真都是设在路边的公用电话或传真，且当地并无“西方银行”。多哥警方和工商会协助我通过内线查明，买方均为尼日利亚人，长期流窜在多哥，无固定居所，经常以多哥公司的名义对外签约，骗取钱财。
近年来，在多哥的尼日利亚人剧增，他们利用其语言（英语）优势和多哥的声望，大肆进行国际诈骗活动，得手以后立即销声匿迹，许多外国公司（如意大利、西班牙、以色列、印度、巴基斯坦、韩国、泰国等）受骗上当。这些尼日利亚人经常采取的欺骗手法主要有：第一，通过互联网寻找猎物，特别是把急于成交或推销库存的中国公司作为首选目标；第二，伪造世界知名银行（花旗、兴业、里昂信贷、标准渣打等）的信用证、汇票或其他支付工具，以传真方式通知卖方，骗取卖方的信任；第三，要求卖方空运货物，并一般指定多哥以外的第三国如加纳、贝宁等为交货地点，以便在骗局败露之前逃之夭夭；第四，以官方公司名义，邀请国外公司来多哥商洽签订“政府采购合同”，但要求卖方预交2.5-4万美元“登记费”；第五，以死者律师或私人基金管理人名义，向国外慈善机构发函，声称遵照多哥或尼日利亚富绅遗嘱，将向其提供大笔捐款，但依据当地法律，受款人需提前支付捐款税，其实多哥或尼日利亚并无缴纳捐款税的规定。
为防止国内公司再次受骗上当，遭受损失，我处建议：第一，网上商业信息数量较大，但有时真伪难辨，我公司应提高警惕，切忌急躁，草率行事；第二，对于买方传真的信用工具一定要认真审查，特别要请我国内从事国际结算业务的银行帮助把关，千万不可发了货物以后再到银行咨询；第三，不要轻易被对方提出的优惠条件所诱惑，目前多哥市场中小公司居多，通常经营规模较小，资金能力较差，而且绝大多数不愿通过西方银行出具信用证，即使同意出证，一般也要求远期；第四，国内公司对于不熟悉的客户，在成交前最好向我驻当地使馆经商处咨询，或请当地工商会协助调查，待摸清情况后再作决定。
我处电话：00228-215243，传真：00228-218390
多哥工商会电话：00228-217065，传真：00228-214730
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